Để góp phần thực hiện chiến lược tài chính toàn diện quốc gia của Chính phủ,  ngày 5/1/2023, tại Hà Nội,  Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam (VFCA) tổ chức buổi Tọa đàm “Hoạch định tài chính cá nhân tại Việt Nam – Thực trạng và giải pháp” .

Tham gia  Tọa đàm có các chuyên gia, nhà khoa học, chủ doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực tài chính nói chung và các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực hoạch định tài chính cá nhân; đại diện các trường đại học, các cá nhân quan tâm tới lĩnh vực này và đại diện các cơ quan thông tấn, báo chí của Trung ương và Hà Nội.

Trong cuộc sống hiện đại, chúng ta đang phải đối mặt với nhiều vấn đề trong cuộc sống liên quan đến việc cần thiết phải quản lý, hoạch định tài chính cá nhân, như: thu nhập, chi tiêu, đầu tư … Điều này càng trở nên cấp thiết khi chúng ta đang sống trong một thế giới bấp bênh với rất nhiều nguy cơ về khủng hoảng kinh tế, dịch bệnh, công ăn việc làm, các biến động địa chính trị vĩ mô …Trên thế giới, tại các nền kinh tế phát triển như Mỹ, Nhật, Anh hay các quốc gia đang phát triển như Thái Lan, Brazil, Ấn Độ, Malaysia … đều đã triểu khai việc hoạch định tài chính rất mạnh mẽ và chuyên nghiệp.

Tại Việt Nam, vấn đề hoạch định tài chính cho cá nhân và gia đình chưa được đại đa số công chúng nhận thức và quan tâm đúng mức. Đa số chỉ tính tới những nhu cầu trước mắt, mà không hoàn toàn có nhiều kế hoạch cho tương lai. Việc hoạch định tài chính cá nhân tốt sẽ giúp con người tiệm cận đến mức độ tự do tài chính, góp phần phát triển và tổng hợp hiệu quả nguồn lực xã hội phục vụ phát triển kinh tế và xã hội.

Theo ông Lê Long Giang – Chủ tịch Hiệp hội tư vấn tài chính Việt Nam: Tại Việt Nam, hoạt động hoạch định và tư vấn tài chính cá nhân đang bắt đầu phát triển và cũng gặp phải nhiều tồn tại, vướng mắc trong thời gian qua. Hàng loạt các vụ việc lừa đảo tài chính, tạo lập các website, sàn giao dịch, ứng dụng kiếm tiền, sử dụng mồi nhử là các khoản lợi nhuận cao để lôi kéo đầu tư kinh doanh tiền ảo, ngoại hối, giao dịch quyền chọn nhị phân … hoặc chiếm đoạt tài sản trong các lĩnh vực tài chính, chứng khoán, đầu tư, phát hành trái phiếu doanh nghiệp…đã diễn ra trong thời gian qua.

Tình trạng trên xảy ra bên cạnh nguyên nhân là trình độ dân trí về tài chính của người dân Việt Nam còn đang ở mức chưa cao, thì việc hàng loạt các cá nhân tự nhận là tư vấn tài chính, tư vấn đầu tư trên thị trường hoặc các tổ chức tài chính mạo danh vẫn đang hành nghề mà chưa có cơ chế kiểm soát về trình độ chuyên môn, kinh nghiệm làm việc và chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đã dẫn tới các vụ việc lừa đảo lớn gây ra hậu quả thiệt hại nặng nề cho nền kinh tế, người dân, và doanh nghiệp. Chính vì vậy, đã đến lúc, tất cả chúng ta bao gồm các nhà hoạch định chính sách, các tổ chức tài chính, các đơn vị đào tạo, và các tổ chức cá nhân khác cùng chung tay để thiết lập các chuẩn mực cho lĩnh vực hoạch định và tư vấn tài chính cá nhân ở Việt Nam, tuân thủ các chuẩn mực, thông lệ quốc tế trong lĩnh vực nghề nghiệp này.

Cuộc Tọa đàm này được tổ chức với mong muốn đưa ra các giải pháp tài chính hiệu quả và thiết lập chuẩn mực hoạch định tài chính cá nhân đối với các người làm tư vấn tài chính trên thị trường nhằm mang lại lợi ích cho cộng đồng bằng cách thiết lập, duy trì và thúc đẩy các tiêu chuẩn chuyên nghiệp trong việc hoạch định tài chính cá nhân theo tiêu chuẩn quốc tế.

Bên cạnh hoạt động tọa đàm, Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam đã công bố Quyết định thành lập và ra mắt Hội đồng Chuẩn hóa hoạch định tài chính cá nhân. Việc thành lập Hội đồng này để  xây dựng bộ tiêu chuẩn về Hoạch định Tài chính cá nhân, từng bước nâng cao chất lượng hoạt động tư vấn tài chính cá nhân tại Việt Nam. Hội đồng  tập hợp những chuyên gia đầu ngành tài chính tại Việt Nam, các nhà khoa học, nhà tư vấn có kinh nghiệm thực tiễn về ngành Tư vấn tài chính cá nhân,  hoạch định Tài chính cá nhân trên thế giới và các nhà hoạch định chính sách phát triển kinh tế của đất nước.

Để thực hiện các mục tiêu của mình, Hội đồng Chuẩn hóa Hoạch định Tài chính cá nhân luôn hướng đến các hoạt động cốt lõi phù hợp với chức năng, nhiệm vụ của Hiệp hội tư vấn tài chính Việt Nam, đó là:

 - Phổ cập kiến thức tài chính và nâng cao dân trí tài chính tại Việt Nam; Phổ cập và phát triển kiến ​​thức về hoạch định tài chính.

 - Trao đổi và kết nối với các tổ chức trong và ngoài nước liên quan đến hoạch định tài chính.

 - Xây dựng cộng đồng các nhà hoạch định tài chính, nâng cao chất lượng và hiệu quả hoạt động của các nhà hoạch định tài chính

  - Thực hiện khảo sát, nghiên cứu và cung cấp thông tin liên quan đến hoạch định tài chính.

  - Xuất bản các ấn phẩm liên quan đến hoạch định tài chính.

  Cũng tại buổi Tọa đàm, Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam và Hội đồng Chuẩn hóa Hoạch định Tài chính cá nhân đã công bố Dự thảo Tiêu chuẩn Hoạch định Tài chính cá nhân Việt Nam. Đây là bản dự thảo đầu tiên về bộ tiêu chuẩn quy định về hành nghề Hoạch định Tài chính cá nhân tại Việt Nam.

Bản dự thảo này được xây dựng dựa trên chuẩn mực của FPSB – cơ quan số một trên thế giới về cung cấp tiêu chuẩn nghề Hoạch định tài chính cá nhân. Trong thời gian tới Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam mà trực tiếp là Hội đồng chuẩn hóa Hoạch định Tài chính cá nhân sẽ mời các chuyên gia đầu ngành tài chính và hoạch định chính sách phát triển kinh tế của đất nước cùng tham gia góp ý, thảo luận để xây dựng và tiếp tục hoàn thiện bộ tiêu chuẩn chung nhất cho ngành Hoạch định Tài chính cá nhân tại Việt Nam, qua đó hướng tới nâng cao chất lượng của ngành, bảo vệ người tiêu dùng tài chính và góp phần phát triển thị trường tài chính bền vững ./.